Mục lục:
- Định nghĩa - Quản lý gian lận doanh nghiệp (EFM) có nghĩa là gì?
- Techopedia giải thích Quản lý gian lận doanh nghiệp (EFM)
Định nghĩa - Quản lý gian lận doanh nghiệp (EFM) có nghĩa là gì?
Quản lý gian lận doanh nghiệp (EFM) là sàng lọc hoạt động giao dịch theo thời gian thực trên người dùng, tài khoản, quy trình và kênh, để xác định và ngăn chặn gian lận nội bộ và bên ngoài trong một tổ chức. Các công cụ quản lý gian lận doanh nghiệp được sử dụng để phân tích hành vi giữa những người dùng liên quan, tài khoản liên quan, kênh và các thực thể khác, để xác định hành vi bất thường có thể là dấu hiệu của hoạt động tội phạm, tham nhũng hoặc lừa đảo.
Techopedia giải thích Quản lý gian lận doanh nghiệp (EFM)
Một giải pháp EFM hiệu quả sẽ giải quyết tất cả các chức năng bao gồm thu thập dữ liệu toàn diện, phân tích dữ liệu và điều tra. Khai thác gian lận qua kênh, điện thoại và các kênh khác là mối đe dọa lớn trong ngành ngân hàng, bảo hiểm, y tế và các lĩnh vực khác. Một cách tiếp cận nhiều lớp thường được sử dụng để đối phó với sự gian lận bên trong và bên ngoài ngày càng phức tạp và phức tạp, mà vận tốc và tác động của nó đang gia tăng. Điều này bao gồm một số lớp bảo vệ với khả năng phát hiện thời gian thực, kiểm soát và nhiều phương pháp phân tích để đánh giá hoạt động của người dùng và tài khoản ở tất cả các cấp.
Năm lớp thường được sử dụng là:
- Lớp 1 (endpoint-centric): Lớp này được sử dụng để bảo vệ điểm truy cập và nó bao gồm ID thiết bị, định vị địa lý và xác thực và sử dụng ít nhất một xác thực hai yếu tố hoặc xác thực ba yếu tố an toàn hơn.
- Lớp 2 (trung tâm điều hướng): Lớp này liên quan đến phân tích hành vi, trong đó phiên được theo dõi, phân tích và so sánh với các mẫu điều hướng dự kiến.
- Lớp 3 (kênh trung tâm): Lớp này giám sát tất cả các hoạt động của người dùng hoặc tài khoản trong một kênh cụ thể. Nó so sánh hành vi với các mô hình và quy tắc được định cấu hình trên mỗi kênh riêng lẻ và cũng có thể cập nhật hồ sơ tài khoản hoặc người dùng bao gồm cả các nhóm ngang hàng.
- Lớp 4 (kênh chéo trung tâm): Lớp này giám sát hành vi thực thể trên nhiều kênh và sản phẩm. Sử dụng cách tiếp cận kênh chéo, nó tìm kiếm tài khoản nghi ngờ hoặc hành vi người dùng, xem qua các sản phẩm và kênh và tương quan các hoạt động và cảnh báo cho từng thực thể, tài khoản hoặc người dùng.
- Lớp 5 (phân tích liên kết thực thể): Lớp này phân tích các mối quan hệ và hoạt động giữa các thực thể liên quan và các thuộc tính của chúng. Chúng có thể bao gồm người dùng bên ngoài hoặc bên trong, máy hoặc tài khoản chia sẻ dữ liệu nhân khẩu học hoặc giao dịch.
Ngoài việc triển khai các công nghệ tiên tiến, một EFM hiệu quả đòi hỏi đội ngũ nhân viên am hiểu để quản lý và đối phó với các hệ thống cũng như cấu hình các quy tắc cũng như cảnh báo và mô hình để dựa vào. Các tổ chức nên đã thiết lập các quy trình và chính sách cân bằng giữa khả năng sử dụng, tiện lợi và bảo mật.
